La situación actual del mercado y la presión regulatoria internacional ha hecho que sea extremadamente difícil mantener o establecer relaciones con un banco comercial.
Nuestra red de proveedores de servicios financieros puede ayudar a su institución con transferencias entrantes y salientes de terceros en USD $, EUR y GBP. También podemos asistir con letras de crédito, garantías bancarias, cuentas en custodia y otros instrumentos para el comercio internacional.
Nuestro servicio de Bancarización de Activos y de Operaciones Comerciales consiste en ayudar al cliente a tener acceso al sistema bancario y financiero, a fin que pueda realizar sus transacciones económicas, de manera segura, transparente y eficiente, a través de distintos mecanismos.
Nuestra oficina no ofrece ni tramita cuentas urgentes debido a que los bancos se toman un mínimo de 4 a 6 semanas en desarrollar las verificaciones correspondientes para abrir las cuentas bancarias, dependiendo de la jurisdicción, de la complejidad de las transacciones vinculadas al origen de los fondos y de la cantidad de firmantes en las cuentas.
En Panamá, el proceso de apertura de cuentas es altamente exigente por lo que demora no menos de 4 semanas, desde el momento en que se entrega toda la documentación al banco.
Las operaciones y fondos provenientes de fuente exclusivamente extranjeras, están completamente exentas de impuestos en la República de Panamá y en las diversas jurisdicciones con las que trabajamos, debido a que mantienen un sistema fiscal territorial y solamente requieren el pago de impuestos por operaciones locales realizadas en sus respectivos territorios.
Sin embargo, el cliente es responsable por las declaraciones fiscales que deba realizar en la jurisdicción donde tenga su residencia fiscal o donde realice las operaciones comerciales, de acuerdo a las leyes de las jurisdicciones aplicables, por lo que se recomienda que efectúe una asesoría exhaustiva al respecto.
De igual manera, el cliente es responsable de la legalidad del origen de los fondos, del pago de sus impuestos o de sus declaraciones. Nuestra Firma de Abogados está comprometida con la transparencia, la legalidad y la eficiencia.
Finalmente, la Ley exige que las empresas offshore tengan la documentación de respaldo de sus operaciones y lleven registros contables, pudiendo ser llevados en la Oficina del Agente Residente o donde lo determine el cliente.
Podemos ayudar con la creación de una institución financiera (de principio a fin), para que al final del proyecto pueda comenzar a recibir clientes, desde la creación de la sociedad, la estructura accionaria, solicitar y obtener la licencia en su nombre, encontrar recursos humanos u oficina si es necesario, realizar todos los trámites, establecer contacto con la oficina legal, identificar proveedores de servicios y negociar tarifas, etc.
Hay varios tipos de licencias (dinero electrónico, PSP, EMI, MSO, asesoría financiera, criptografía, etc.) en varias jurisdicciones (Panamá, el Caribe, Reino Unido, Lituania, Estonia, Hong Kong, etc.), todo depende de su modelo de negocio.
Ya sea que necesite un programa de tarjeta bancaria para sus clientes o para sus empleados en cualquier parte del mundo, a través de proveedores reconocidos, podremos ofrecerles tarjetas MasterCard, Visa o Union Pay International en varias monedas (USD $ y EUR son las más comunes).
Todos los programas de tarjetas bancarias son diferentes y no hay un mínimo ni un máximo de tarjetas para pedir, pero debe proporcionarnos la mayor cantidad de detalles posible para que podamos obtener la mejor oferta para usted.
Nuestra Firma de Abogados cuenta actualmente con un SITIO WEB ESPECIALIZADO EN APERTURA DE CUENTAS BANCARIAS EN PANAMÁ.
Aquí usted podrá obtener inforación más completa y detallada sobre este tema.